8 800 775 2755 (Горячая линия)

Микрофинансовый рынок входит в новую фазу развития

3 октября 2017 года в Москве прошел MFO RUSSIA FORUM, организованный саморегулируемой организацией «Микрофинансирование и развитие» (СРО «МиР») при участии НАУМИР, – крупнейшее мероприятие бизнес-формата в сфере микрофинансирования. В работе Форума приняли участие 350 делегатов – представители Банка России, министерства экономического развития, саморегулируемых организаций, ведущих микрофинансовых институтов и банков, b2b-компаний и СМИ.

В ходе Стратегической сессии «Вектор развития рынка» участники Форума обсудили текущие проблемы микрофинансирования и пути их решения, а также вопрос улучшения имиджа рынка.

MFO_Russia_forum_3.jpg

Так, Эдуард Арутюнян, директор СРО «МиР», отметил, что микрофинансовый рынок столкнулся в 2017 году с рядом серьёзных вызовов в регулировании и надзоре. «Внедрение базовых стандартов, новые правила взыскания задолженности, повышение норм резервирования и переход на единый план счетов заставили многие микрофинансовые организации всерьёз пересмотреть стратегию поведения на рынке», – заявил он.

Вместе с тем, как сообщил Михаил Мамута, руководитель Службы Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг, в январе-августе текущего наблюдалось снижение доли жалоб на МФО в общем объеме жалоб на некредитные финансовые организации.

В целом участники сессии сошлись во мнении, что благодаря ужесточению регулирования и конкуренции микрофинансовый рынок входит в новую фазу своего развития, и почти всем его игрокам предстоит пересмотреть свои бизнес-модели.

«2017 год – это год регуляции и год технологий. Благодаря тесному и постоянному взаимодействию с Банком России, мы ускоренными темпами идем к цивилизованному рынку, к полному взаимопониманию с государством, с нашими партнерами и заемщиками. С уверенностью можно сказать, что рынок микрофинансирования стал полноценным участником всего финансового процесса страны. Говоря о перспективах, будущее МФО заключается в сочетании передовых технологий с прямыми контактами с клиентами», – заявляет Евгений Бернштам, председатель совета директоров ООО «Домашние деньги».

MFO_Russia_forum.jpg

«Год за годом регуляторные меры Банка России «вычищают» рынок от слабых и нецивилизованных игроков, а микрокредитные институты, в свою очередь, сделали прозрачнее выдачу займов. Это не единственное, что пришлось пережить бизнесу. МФО вынуждены практически полностью перекраивать свои процессы, чтобы сохранить эффективность в изменяющихся условиях», – отмечает Андрей Артаев, генеральный директор МФК «Срочноденьги».

Участники стратегической сессии также обсудили вопрос перехода на Единый план счетов (ЕПС) и практику слияний и поглощений.

«Переход на Единый план счетов, а по сути – ведение учета по МСФО, – сложная задача, эффективно решить которую можно с помощью «1С:Управление МФО и КПК», единственной программы, качество которой гарантировано фирмой «1С», помогут в этом также разработанные нами кейсы по обучению, настройке программы и методологии», – заявляет Михаил Андронов, руководитель департамента автоматизации группы компаний «Аудит-Эскорт».

«С одной стороны, микрофинансовый рынок демонстрирует уверенный ежегодный рост на уровне 20%. Он идет с явным трендом на консолидацию: количество игроков сокращается, а конкуренция становится острее. По данным регулятора, 80% рынка уже приходится на Top-100 крупнейших игроков – рынок насыщен, основной объем займов сосредоточен у 4% компаний. С другой стороны, новые законодательные ограничения самым серьезным образом сказываются на доходности МФО: падение ее уровня в ближайшие годы составит от 5% до 50% в зависимости от модели работы. Все это подталкивает небольшие и средние компании задуматься о стратегии и понять, где они себя видят через 3-5 лет», – считает Юрий Провкин, генеральный директор группы компаний Eqvanta.

MFO_Russia_forum_1.jpg

Сессия «Ищем новые источники фондирования» была посвящена вопросам привлечения фондирования через выпуск привилегированных акций, кредитные потребительские кооперативы, выстраивание партнерской сети в банках по продаже облигаций, криптовалюты, банковские организации, р2р-платформы и закладные.

Участники сессии «Эволюция микрофинансирования: новые каналы продаж» поделились практическим опытом разработки и реализации собственных решений для развития и повышения эффективности бизнеса МФО: за счет поиска новых источников трафика, использования актуальных маркетинговых коммуникаций, повышения доверия клиентов к МФО, внедрения технологий лидогенерации.

Кроме того, в рамках Форума был организован круглый стол «Развитие сектора некоммерческих микрофинансовых организаций» с участием Татьяны Бауэр, заместителя начальника отдела кредитования малого и среднего бизнеса Департамента развития малого и среднего предпринимательства и конкуренции Минэкономразвития России и Сергея Сучкова, члена Правления, руководителя Дирекции управления рисками Корпорации МСП. Участники круглого стола обсудили актуальные проблемы, стоящие перед рынком некоммерческих МФО, рассмотрели эффективность реализации федеральных и региональных инициатив в сфере поддержки малого и среднего бизнеса, а также сформулировали рекомендации по совершенствованию программ поддержки предпринимательства.

В рамках сессии «Знай своего клиента: риски и идентификация» участники рассмотрели инструменты управления рисками в микрофинансировании, обсудили практику управления рисками и ключевые аспекты стандарта по управлению рисками.

В ходе сессии «Бизнес-модели, которые работают. Обзор успешных практик» участники – лидеры рынка микрофинансирования – поделились самыми свежими, но уже успевшими показать себя эффективными бизнес-проектами.

Сессия «Взыскание: традиционные и новые подходы» была посвящена актуальным вопросам и эффективности судебного взыскания по займам, перспективам применения медиации на рынке МФО, а также особенностям самостоятельного взыскания и через коллекторские агентства.

Участники сессии «Переход на ЕПС и XBRL» поделились практическим опытом перехода на ЕПС, рассказали об особенностях и сложностях переходного периода на ЕПС и ОСБУ.

В рамках сессии «Безопасность бизнеса: экспертиза и кейсы» обсуждались актуальные вопросы взаимодействия службы безопасности МФО с правоохранительными органами, а также противодействия внутреннему мошенничеству в МФО.

Завершила работу Форума сессия «Финансовый супермаркет: новые источники дохода».

Впервые в рамках Форума состоялось торжественное награждение победителей Первого всероссийского конкурса социально значимых проектов, реализуемых МФО.

Параллельно с сессиями и выставкой B2B решений была проведена серия мастер-классов в новом формате – своими знаниями и практическими наработками поделились эксперты микрофинансового рынка – представители крупнейших МФО.

Оргкомитет MFO RUSSIA FORUM выражает искреннюю благодарность всем участникам, спикерам и партнерам Форума за плодотворную активную работу, желает профессиональных успехов и приглашает к активному сотрудничеству с СРО «МиР» и НАУМИР для совместного решения актуальных задач развития рынка микрофинансирования в России.