Дополнительные разъяснения про ФинЦЕРТ

В ответ на запрос СРО "МиР" Департамент информационной безопасности Банка России разъяснил, что МФО не должна для целей выполнения части 9.1. статьи 7 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» собирать дополнительные сведения о заемщике, необходимость в которых отсутствует для принятия МФО решения о предоставлении займа. При этом процесс оформления займа необходимо спланировать таким образом, чтобы проверка через базу АСОИ ФинЦЕРТ производилась максимально близко к моменту подписания договора займа.

Также Департамент информационной безопасности Банка России уточнил, что получение сведений из базы АСОИ ФинЦЕРТ в режиме «онлайн» по каждому обращению в АСОИ ФинЦЕРТ не предусмотрено.

СРО "МиР" напоминает, что предоставление потребительских займов без осуществления проверки сведений о заемщиках на предмет совпадения со сведениями в базе ФинЦЕРТ является грубейшим нарушением закона, поэтому просто подключения к АСОИ ФинЦЕРТ недостаточно, если для выдачи каждого потребительского займа в МФО отсутствует подтверждение проверки по загруженным МФО из личного кабинета АСОИ ФинЦЕРТ архивам, актуальным на дату принятия решения о предоставлении соответствующего займа.