СРО «МиР» доработала ПВК с учетом последних изменений законодательства

15 ноября 2016 года саморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие» выпустила новую версию типовых Правил внутреннего контроля с учетом изменений, введенных Указанием Банка России от 18.08.2016 N 4105-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года No 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Типовые правила внутреннего контроля для МФО включают в себя все обязательные положения, необходимые для построения работы службы внутреннего контроля, и рассчитаны на применение в средних и малых МФО, работающих в сегментах потребительских займов и займов до зарплаты. Новая версия ПВК разработана при участии руководителя Комитета по ПОД/ФТ СРО «МиР» Артема Пономарева.

Обращаем Ваше внимание, что типовые Правила внутреннего контроля нуждаются в доработке с учетом особенностей бизнес-процессов вашей компании!

Документ «ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», содержит:

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ, в том числе

• Нормативно-правовые основы внутреннего контроля;
• Принципы, цели, задачи и основные требования внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

2. ПРОГРАММЫ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, включая

• Программу организации системы ПОД/ФТ;
  
• Программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца;
• Программу управления риском;
• Программу выявления операций;
• Программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки
• Программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;
• Программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
• Программа подготовки и обучения кадров Общества в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• Обеспечение конфиденциальности информации.

3. ПРИЛОЖЕНИЯ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

Для того, чтобы получить типовые Правила внутреннего контроля МФО бесплатно необходимо подать заявку в СРО «МиР».