ООО «МигКредит» выходит на рынок Санкт-Петербурга

14 февраля 2012         1977 просмотров
Учредителями микрофинансовой организации ООО "МигКредит" выступают французская инвестиционная корпорация Direct Group и возглавляемый российским миллиардером

Александром Мамутом инвестфонд A&NN Group.

Появление ее на местном рынке подтверждает наметившуюся тенденцию: микрофинансовые организации становятся все более заметными игроками рынка кредитования. Объемы их бизнеса пока в сотни раз меньше, чем у банков. Но зато у них есть важное конкурентное преимущество в виде более слабого регулирования.

Микрофинансовая организация (МФО) "МигКредит" планирует выйти на рынок Петербурга весной 2012 года, сообщили в компании. Учредителями ООО "МигКредит" выступают французская инвестиционная корпорация Direct Group и возглавляемый российским миллиардером Александром Мамутом инвестфонд A&NN Group.

Direct Group (ранее PPE group) специализируется на инвестициях в Россию. В числе ее проектов - интернет-магазин Ozon.ru (свою долю в нем, 50% + 1 акцию, компания продала в 2006 году) и банк "Русфинанс" (в 2007 году продан финансовой группе Societe Generale).

Компания "МигКредит" специализируется на выдаче необеспеченных займов физлицам, начала этот бизнес весной прошлого года. "За 2011 год выдано займов на сумму порядка 500 млн рублей", - сообщили в компании. Точную дату выхода на петербургский рынок и планируемые объемы выдачи кредитов в "МигКредите" не раскрыли, сказав только, что в этом году также откроются филиалы в других регионах. В прошлом году "МигКредит" открыл офисы в 11 городах России.

В настоящее время компания предлагает клиентам два вида займов: "быстрый" на сумму от 3 тыс. до 12 тыс. рублей на 25-35 дней, по таким займам ставка составляет около 300% годовых, и "простой" на сумму от 5 тыс. до 25 тыс. рублей сроком на 12-24 недели (по ставке около 80% годовых).

По предварительным оценкам некоммерческой организации "Российский микрофинансовый центр", объем консолидированного рынка микрофинансирования на конец 2011 года составил не менее 33 млрд рублей. Из них 15 млрд рублей приходится на кредитный портфель МФО, а 18 млрд - на кредитные кооперативы. Исходя из этих цифр, объем каждого рынка в Северо-Западном федеральном округе (СЗФО) можно оценить как минимум в 2 млрд рублей.

Вступивший в силу в январе 2011 года закон о микрофинансировании спровоцировал выход из тени работающих на этом рынке игроков. Закон обязывает их предоставить государственному органу сведения для включения в реестр МФО. На сегодняшний день в государственном реестре микрофинансовых организаций по СЗФО числятся 96 организаций, еще в декабре прошлого года их было 78. В сентябре 2011 года надзор за МФО перешел от Минфина к Федеральной службе по финансовым рынкам (ФСФР).

Как сообщил руководитель РО ФСФР в СЗФО Павел Иванов, по итогам недавней проверки было выявлено, что 10 МФО не находятся по адресу, указанному ими при включении в реестр, а семь компаний, которые не включены в реестр, носят название, указывающее на то, что они осуществляют микрофинансовую деятельность. Данные по ним будут переданы в прокуратуру, которая имеет полномочия, чтобы потребовать прекращения незаконной деятельности и оштрафовать нарушителей.

По словам Павла Иванова, проблему создает отсутствие административного регламента по осуществлению контроля за деятельностью МФО, который так и не был разработан после принятия в июле 2010 года федерального закона "№"151 "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". Таким образом, у ФСФР на сегодняшний день нет действенных рычагов для управления рынком микрозаймов.

Кроме микрофинансовых организаций, микрофинансированием занимаются кредитно-потребительские кооперативы (КПК). Многие их них ведут деятельность по 12-15 лет. ФСФР контролирует их через саморегулируемые организации (СРО), членами которых КПК обязаны быть по закону. По словам Павла Иванова, в СЗФО две такие СРО: одна - в Новгороде, другая - в Петербурге.

Как рассказал председатель правления петербургского НП "Союзмикрофинанс" Виктор Быков, возглавляемая им СРО объединяет 146 КПК, половина которых ведет деятельность в СЗФО. Некоторые кооперативы, говорит Виктор Быков, рассматривают возможность преобразоваться в микрофинансовые организации, чтобы сэкономить на расходах по подготовке регулярной отчетности и взносах в компенсационный фонд СРО.

Кредитные кооперативы, по словам Виктора Быкова, это скорее клубы, чем коммерческие организации. Некоторые из них вообще не ставят перед собой цели заработать прибыль. Они привлекают средства своих членов под ставки от 10% годовых и выдают их по ставкам, как правило, до 27% годовых. Но довольно часто кооперативы вводят льготные ставки для заемщиков, берущих деньги на определенные цели. К примеру, на свадьбу, подготовку детей к школе или покупку автомобиля. Иногда кооперативам удается подключиться к какой-либо государственной программе и получить бюджетные субсидии либо кредиты. Тогда они могут себе позволить дополнительно снизить ставки по кредитам.

Виктор Быков не смог предоставить данных о совокупном объеме кредитов, выдаваемых ежегодно кооперативами в СЗФО и Петербурге.

По информации РО ФСФР, ставки по микрокредитам в СЗФО находятся в пределах от 8 до 720% годовых. По оценке Михаила Мамуты, директора Российского микрофинансового центра и президента Национального партнерства участников микрофинансового рынка (НАУМИР), на кредитование малого бизнеса приходится около половины всего портфеля МФО, то есть 8 млрд рублей, еще 35% составляет выдача потребительских займов на срок до года и 15% - это так называемые займы до зарплаты под 300-700% годовых.

К подобным займам относятся и вызвавшие на днях скандал "кредиты под 2700% годовых", реклама которых размещена в отделениях ФГУП "Почта России". Как поясняет в официальном заявлении "Почта России", речь в рекламе идет о финансовых продуктах ООО "Мини-Займ Экспресс" и ООО "Домашние деньги" - компаний, работающих в сфере микрофинансирования. ФГУП сотрудничает с ними в качестве агента.

Тысячи процентов получаются, если пересчитать в годовую ставку плату за пользование недельным займом. Однако ставки по краткосрочным займам всегда учитывают высокие административные расходы и риски невозврата, поясняет Михаил Мамута.

Между тем существуют на рынке микрофинансирования и очень низкие ставки, близкие к официальному показателю инфляции. Такие кредиты получают, как правило, представители малого бизнеса за счет бюджетных средств.

Как рассказала Александра Питкянен, директор петербургской некоммерческой организации "Фонд содействия кредитованию малого бизнеса", фонд предоставляет микрозаймы субъектам малого предпринимательства в размере от 50 тыс. до 1 млн рублей сроком от 3 до 12 месяцев. Займы предоставляются по ставке 10% годовых. За 2010 и 2011 годы выдано 172 подобных займа на общую сумму 79 млн рублей.

"Ставка 10% годовых на сегодняшний день является самой низкой на рынке кредитования, особенно если сравнивать кредитные продукты не по декларируемой ставке, а по фактической переплате по займу", - комментирует Александра Питкянен.Фото: dp.ru



http://spb.dkvartal.ru/news/na-rynok-vyxodit-finansovaya-organizaciya-finansiruemaya-mamutom-236545265



Rosinvest.com, Москва, 13 февраля 2012 14:03:00

МАМУТ ЗАПУСТИЛ СВОЙ НОВЫЙ ПРОЕКТ В ПЕТЕРБУРГЕ



На рынок Петербурга выходит микрофинансовая организация (МФО) "МигКредит", финансируемая миллиардером Александром Мамутом, сообщает корреспондент The Morning News.

Ее появление на рынке Петербурга ожидается весной 2012 года. Учредителями ООО "МигКредит" выступают французская инвестиционная корпорация Direct Group и возглавляемый российским миллиардером Александром Мамутом инвестфонд A&NN Group.

Direct Group (ранее PPE group) специализируется на инвестициях в Россию. В числе ее проектов - интернет-магазин Ozon.ru (свою долю в нем, 50% + 1 акцию, компания продала в 2006 году) и банк "Русфинанс" (в 2007 году продан финансовой группе Societe Generale).

Компания "МигКредит" специализируется на выдаче необеспеченных займов физлицам, начала этот бизнес весной прошлого года, и уже успела открыть офисы в 11 городах России.

По предварительным оценкам некоммерческой организации "Российский микрофинансовый центр", объем консолидированного рынка микрофинансирования на конец 2011 года составил не менее 33 млрд рублей. Из них 15 млрд рублей приходится на кредитный портфель МФО, а 18 млрд - на кредитные кооперативы. Исходя из этих цифр, объем каждого рынка в Северо-Западном федеральном округе (СЗФО) можно оценить как минимум в 2 млрд рублей.

Вступивший в силу в январе 2011 года закон о микрофинансировании спровоцировал выход из тени работающих на этом рынке игроков. Закон обязывает их предоставить государственному органу сведения для включения в реестр МФО. На сегодняшний день в государственном реестре микрофинансовых организаций по СЗФО числятся 96 организаций, еще в декабре прошлого года их было 78. В сентябре 2011 года надзор за МФО перешел от Минфина к Федеральной службе по финансовым рынкам (ФСФР).

Кроме микрофинансовых организаций, микрофинансированием занимаются кредитно-потребительские кооперативы (КПК). Многие их них ведут деятельность по 12-15 лет. ФСФР контролирует их через саморегулируемые организации (СРО), членами которых КПК обязаны быть по закону

По информации РО ФСФР, ставки по микрокредитам в СЗФО находятся в пределах от 8 до 720% годовых. На кредитование малого бизнеса приходится около половины всего портфеля МФО, то есть 8 млрд рублей, еще 35% составляет выдача потребительских займов на срок до года и 15% - это так называемые займы до зарплаты под 300-700% годовых.

Между тем существуют на рынке микрофинансирования и очень низкие ставки, близкие к официальному показателю инфляции. Такие кредиты получают, как правило, представители малого бизнеса за счет бюджетных средств.



http://rosinvest.com/novosti/902645