О порядке формирования сведений для предупреждения возможного мошенничества

31 декабря 2026 года вступает в силу часть 5.1. статьи 5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях", согласно которой микрофинансовые организации обязаны представить в БКИ сведения для предупреждения возможного мошенничества незамедлительно, но не позднее 30 минут с момента возникновения следующих событий: получения обращения заявителя в целях заключения договора потребительского займа, одобрения такого обращения, заключения с заемщиком договора потребительского займа, передачи заемщику денежных средств по договору потребительского займа, отказа заявителю в заключении договора потребительского займа.

К сведениям для предупреждения возможного мошенничества относится следующая информация: об обращении заявителя в целях заключения договора потребительского займа, об одобрении такого обращения, о заключении с заемщиком договора потребительского займа, о передаче заемщику денежных средств по договору потребительского займа, об отказе заявителю в заключении договора потребительского займа.

Во вложении письмо, в котором ДНК разъясняет особенности обработки в рамках кредитного отчета указанных сведений, в том числе применительно к договорам с лимитом кредитования.

СРО "МиР" рекомендует внимательно изучить разъяснения Банка России и руководствоваться ими в работе.