Письмо Банка России от 10.09.2020 №12-4-4/3895 "О клиентах МФК" (Ответ на письмо СРО "МиР" №610 от 04.06.2020)

10.09.2020

Письмо Банка России от 10.09.2020 №12-4-4/3895 "О клиентах МФК" (Ответ на письмо СРО "МиР" №610 от 04.06.2020)

"Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – Департамент) рассмотрел обращение СРО «МиР» от 04.06.2020 № 610 и сообщает следующее.
Банк России не наделен полномочиями давать толкования по вопросам применения федерального законодательства. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента по поставленным в обращении вопросам, которое не является официальным толкованием указанного законодательства.
Учитывая права и обязанности микрофинансовых компаний (далее – МФК), определенные Федеральным законом № 151-ФЗ1 , МФК вправе не только выдавать займы, но и привлекать денежные средства в виде займов и (или) кредитов, добровольных (благотворительных) взносов и пожертвований, а также в иных не запрещенных федеральными законами формах с учетом ограничений, установленных статьей 12 указанного закона.
При этом Федеральный закон № 151-ФЗ устанавливает случаи, в которых МФК вправе привлекать денежные средства путем выпуска и размещения облигаций.
Отмечаем, что размещение облигаций предполагает заключение эмитентами сделок, направленных на отчуждение выпущенных облигаций их первым владельцам. Таким образом, принимая во внимание нормы Федерального закона № 39-ФЗ2 , в рамках указанного взаимодействия первые владельцы облигаций будут являться клиентами МФК, которым МФК оказывает услугу на разовой основе в рамках своей профессиональной деятельности в качестве МФК.
При осуществлении МФК обратного выкупа облигаций обратившиеся в МФК владельцы облигаций также будут являться ее клиентами в рамках исполнения МФК своих финансовых обязательств, возникших в связи с привлечением денежных средств путем выпуска и размещения облигаций, которым МФК оказывает услугу на разовой основе в рамках своей профессиональной деятельности в качестве МФК.
Принимаемые меры и предпринимаемые процедуры в отношении клиентов МФК определяет самостоятельно в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ3 с учетом сроков и периодичности их применения, установленных законодательством в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ".

PDF Письма

pismo-TSB-ot-10.09.2020-o-klientakh-MFK.pdf
Нажмите для скачивания файла

Возврат к списку