По запросу СРО «МиР» в ЦБ о достаточности «Вида сведений» СМЭВ для упрощенной идентификации

Уважаемые коллеги!

Банк России, в ответ на обращение СРО «МиР» о достаточности «Вида сведений» СМЭВ для упрощенной идентификации, сообщил следующее: если сведения, установленные при проведении упрощенной идентификации подтверждены посредством «Вида сведений» ФНС России («Сведения о соответствии паспортных данных и ИНН физического лица»), а также самим клиентом после получения им информации, обеспечивающей прохождение упрощенной идентификации на указанный  абонентский номер, то клиента можно считать прошедшим процедуру упрощенной идентификации. 

 При этом ЦБ обратил внимание, что использование финансовыми организациями для проведения упрощенной идентификации клиентов только вида сведений ФНС России в СМЭВ без использования соответствующих видов сведений МВД России может увеличить риски ненадлежащей идентификации клиентов и выдачи займов неустановленным лицам с последующим невозвратом задолженности по ним.

ЗАПРОС

ОТВЕТ