Типовые ПВК с последними изменениями – бесплатно для членов СРО «МиР»

Саморегулируемая организация «Микрофинансирование и Развитие» предлагает членам СРО воспользоваться новой версией типовых Правил внутреннего контроля. Документ содержит все основные положения и учитывает последние изменения законодательства, которые компаниям необходимо включить в свои ПВК до 26 марта 2017 года.

Типовые правила внутреннего контроля для МФО включают в себя все обязательные положения, необходимые для построения работы службы внутреннего контроля, и рассчитаны на применение в средних и малых МФО, работающих в сегментах потребительских займов и займов до зарплаты.

Новая версия ПВК разработана при участии руководителя Комитета по ПОД/ФТ СРО «МиР» Артёма Пономарёва.

Обращаем Ваше внимание, что типовые Правила внутреннего контроля нуждаются в доработке с учетом особенностей бизнес-процессов вашей компании!

Документ «ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», содержит:

1. НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

2. ПРИНЦИПЫ, ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПОД/ФТ

3. ПРОГРАММУ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, включая

· Описание общей структуры системы ПОД/ФТ, ее элементов (уровней), включая подразделение по ПОД/ФТ (статус, подчиненность), структура, задачи, функции, порядок организации работы

· Порядок документального фиксирования информации (документов), полученной (полученных) Обществом при реализации Правил по ПОД/ФТ

· Порядок хранения информации (документов), полученной Обществом в результате реализации Правил по ПОД/ФТ

· Порядок взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного обслуживания

4. ПРОГРАММУ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ, БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА (ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ)

5. ПРОГРАММУ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ, включая

· Порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента и риска использования услуг Общества в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

· Порядок учета и фиксирования результатов оценки степени (уровня) риска клиента и риска использования услуг Общества в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

· Порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском клиента и за риском использования услуг Общества в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных продуктов (услуг) или осуществлением Обществом операций (сделок) в интересах клиента с указанием периодичности проведения указанных мероприятий

· Способы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе определение перечня предупредительных мероприятий, направленных на его минимизацию

· Особенности мониторинга и анализа операций клиентов, относящихся к различным степеням (уровням) риска

6. ПРОГРАММУ ВЫЯВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ

7. ПРОГРАММУ ПО ЗАМОРАЖИВАНИЮ (БЛОКИРОВАНИЮ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ И ИНОГО ИМУЩЕСТВА И ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ, ВКЛЮЧАЯ

· Порядок и периодичность проведения мероприятий по проверке наличия или отсутствия сведений о причастности клиентов Общества, представителей клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца к экстремистской деятельности или терроризму.

· Порядок взаимодействия с лицами, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества.

· Порядок выплаты ежемесячного гуманитарного пособия за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.

· Информирование о мерах, принятых Федеральной службой по финансовому мониторингу.

8. ПРОГРАММУ, ОПРЕДЕЛЯЮЩАЯ ПОРЯДОК ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ

9. ПРОГРАММУ ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ПО ОТКАЗУ В ВЫПОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ КЛИЕНТА О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИИ

10. ПРОГРАММУ ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ ОБЩЕСТВА В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

11. ОБЕСПЕЧЕНИЕ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТИ ИНФОРМАЦИИ

А также ПРИЛОЖЕНИЯ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

Для того, чтобы получить типовые Правила внутреннего контроля МФО бесплатно необходимо подать заявку в СРО «МиР».