ВИДЕОЗАПИСЬ И ПРЕЗЕНТАЦИИ с бесплатной онлайн-конференции «Микрофинансирование 2021: о чем кричит и что скрывает статистика»

4 марта 2021г. СРО «МиР» провела бесплатную онлайн-конференцию «Микрофинансирование 2021: о чем кричит и что скрывает статистика». Представители Банка России, МФИ, профобъединений, БКИ и рейтинговых агентств обсудили тенденции и статистические данные микрофинансового рынка, деятельность МФИ в период ограничительных мер, вызванных пандемией (COVID-19), а также вопросы, необходимые для эффективного бизнес-планирования любого микрофинансового института.

В работе первой сессии «Макровзгляд на микрорынок», посвященной ключевым показателям деятельности МФИ в 2020 году и статистическим данным на начало 2021 года, приняли участие:

Никита Акимов рассказал о тенденциях, которые происходили на рынке микрофинансирования в 2020г: «Пандемия, эпидемиологические ограничения и изменения в рис-политиках компаний, а именно их ужесточение, существенным образом повлияли на рынок. Соответственно, объем выданных микрозаймов в начале 2 квартала 2020г. снизился практически вдвое и восстановился только к сентябрю. Вслед за снижением объема выдач сократился совокупный портфель микрозаймов впервые за все время наблюдений. В целом, к концу 2020г. рынок восстановился, но при этом динамика основных сегментов в течение года была достаточно разнонаправленной. Объем выданных займов в сегменте PDL в 4 квартале 2020г. сохранился на уровне 4 квартала 2019г. В сегменте INSTALLMENT (IL) был рост приблизительно на 20% в 4 квартале 2020г. по сравнению с годом ранее. При этом сегмент МСП рос ежеквартально, несмотря на общее снижение по рынку. Если говорить общими словами, рынок сместился в сторону снижения риска, соответственно, в это непростое время ориентируясь больше на среднесрочное потребительское направление и на займы субъектам МСП».

Об анализе основных тенденций статистики по жалобам в отношении МФО, поступивших в Банк России в 2020 году, рассказала Екатерина Стрижкова. «Хотелось бы отметить две явные тенденции в 2020 г., и которые скорее всего продолжатся в 2021г. Наибольшее снижение показала тематика «возврата просроченной задолженности». Количество жалоб в 2020г. сократилось практически в два раза. Вместе с тем, если посмотреть на общую динамику в течение года, то действия МФО по возврату просроченной задолженности активизировались в момент, когда, финансовое положение заемщиков стало ухудшаться в связи с карантинными мерами. Около 40% жалоб на действия по взысканию просроченной задолженности сгенерированы действиями третьих лиц или профессиональных взыскателей. Существенной тенденцией также является рост жалоб на навязывание дополнительных услуг: в 3, 7 раз по сравнению с 2019г. Банк России продолжит принимать меры в отношении МФО, допускающие навязывание таких услуг».

Развитие микрофинансового рынка тесно связано с общим повышением уровня финансовой грамотности населения. «Тема микрофинансовых организаций и микрозаймов постоянно присутствует в медиаполе. При этом сообщения, связанные с деятельностью МФО, нельзя охарактеризовать как негативные. Скорее, в негативном ключе представлена недостаточность знаний, необходимых гражданам для грамотного взаимодействия с такого рода организациями»., - отметил Вениамин Каганов, директор Ассоциации развития финансовой грамотности.

Сессию «Случайные неслучайности» моделировала Елена Стратьева, директор СРО «МиР». Данная сессия была посвящена аналитике развития МФИ и поведению потребителей финансовых услуг в последние месяцы.

Спикеры:

• Елена Грищенкова, руководитель группы по развитию БКИ «Эквифакс». Презентация>>
• Антон Табах, управляющий директор по макроэкономическому анализу и прогнозированию «Эксперт РА»
• Давид Цацуа, член Совета СРО Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств (НАПКА). Презентация>> 
• Владимир Шикин, заместитель директора по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ). Презентация>>        

«Выдача займов быстро восстановилась после пика пандемии в марте-апреля и концу 2020г. объемы выдачи микрозаймов превысили показатели начала 2020. и конца 2019г. В этом плане, микрофинансовый рынок оказался достаточно эластичным и хорошо отреагировал на «вызовы» прошлого года. Стоит отметить, что количественный рост выдач сопровождался качественным. Заемщики МФО становятся более финансово грамотными», - подчеркнул Владимир Шикин, заместитель директора по маркетингу НБКИ.   

В заключительной сессии «Взгляд рынка» эксперты обсудили, какие тенденции фиксируют сами МФИ и их профессиональные объединения, и что важное скрывается за статистикой.

Модератор: Елена Стратьева, директор СРО «МиР»

Спикеры: 

• Людмила Грибок, председатель Правления Ассоциации Ломбардов «РАЛ» Презентация>>
• Владислав Кончаков, руководитель департамента исследований и разработок Lime Credit Group. Презентация>> 
• Эльман Мехтиев, председатель Совета СРО «МиР». Презентация>> 
• Оксана Гаранина, директор филиала СРО НСКК «Содействие»    

«В условиях пандемии спрос на займы под залог движимого имущества стал снижаться в марте-апреле 2020г. После майских праздников ситуация начала меняться к лучшему, спрос начал постепенно расти. После введения Банком России «кредитных каникул», требования к заемщикам в ломбардах смягчились, т.к.  большинство клиентов не имели возможности посетить ломбарды. В период самоизоляции пролонгация договоров займа и оплаты процентов, а также выкуп заложенного имущества были переведены в онлайн-формат. Мелкие участники рынка, которые до пандемии не работали в онлайне, были вынуждены срочно перестраиваться. Согласно статистике Банка России, количество ломбардов неуклонно снижается, конечно уходят мелкие участники рынка, не выдерживающие регуляторной нагрузки. Вместе с тем портфель займов ломбардов в 2020г. вырос по сравнению с 2019г.  Причиной этому стал рост цен на золото. Количество договоров займов за отчетный период снизилось, так как уменьшилось количество клиентов ломбардов», - рассказала об итогах 2020г. Людмила Грибок, председатель Правления Ассоциации Ломбардов «РАЛ»

В основу бесплатной онлайн-конференции легли вопросы, традиционно включаемые ранее в программу MFO Russia Forum 2021, но не вошедшие в нее в этот раз ввиду исключительной тематической наполненности мероприятия прикладными темами и примерами конкретных эффективных инструментов по разным направлениям деятельности МФО.