О необходимости соблюдения МКК порядка раскрытия в сети «Интернет» информации о структуре собственности

В соответствии с требованиями части 5.1 статьи 4.3 Закона № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», все  микрокредитные компании (МКК), за исключением МКК, являющихся некоммерческими организациями, обязаны раскрывать в информационно-коммуникационной сети «Интернет» информацию о структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находится, в сроки, установленные Банком России. 

Сроки раскрытия такой информации для МКК^[1], не являющихся некоммерческими организациями, определены в пункте 1 Указания Банка России от 29.05.2020 № 5470-У^[2].

В случае изменения сведений, МКК должна представить заявление о внесении  изменений в сведения,  содержащиеся в государственном реестре микрофинансовых организаций[3] (далее – Реестр). При приобретении лицом права прямо или косвенно распоряжаться более 10% акций (долей), составляющих уставный капитал МКК, к заявлению должна быть приложена копия Анкеты физического/юридического лица - (акционера, участника, контролера) финансовой организации), заполненная в соответствии с требованиями п.п. 2.5,  4.1 Положения Банка России от 27.12.2017 № 625-П[4].

Банк России осуществляет мониторинг (оценку и контроль) соответствия владельцев (контролеров) МКК требованиям к деловой репутации на основе представленных компаний заявлений о внесении соответствующих изменений в данные компании, отражаемые в госреестре МФО, и  раскрытой компаниями в сети «Интернет» информации.

В рамках недавнего мониторинга Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не была найдена в интернете информация о структуре собственности 77 МКК – членов СРО «МиР». Большинство указанных компаний не раскрывают информацию о структуре собственности на собственном официальном сайте. У части компаний отсутствует официальный сайт (или он не доступен).

Также установлены случаи раскрытия МКК неактуальной, либо некорректной информации о своей структуре собственности: приведенные на официальных сайтах компаний сведения об участниках не соответствуют данным Единого государственного реестра юридических лиц.

В отношении этих компаний СРО «МиР» будут организованы дополнительные контрольные мероприятия.

Обращаем внимание МКК - членов СРО «МиР», на необходимость соблюдения требований законодательства и нормативных актов Банка России в отношении информации, подлежащей раскрытию в сети «Интернет», своевременного представления в уполномоченное подразделение Банка России (Восточный центр допуска финансовых организаций) при изменении сведений о владельцах (контролерах) МКК, и системный контроль данного вопроса.

__

[1] За исключением  МКК, раскрывающих информацию в ограниченных составе и (или) объеме в соответствии с частью 6 статьи 4.3 Закона № 151-ФЗ

[2] Указание Банка России от 29.05.2020 № 5470-У «О сроке раскрытия микрокредитными компаниями, не являющимися некоммерческими организациями, информации о структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся микрокредитные компании, порядке направления микрофинансовыми организациями, не являющимися некоммерческими организациями, в Банк России уведомлений, содержащих информацию, которая не раскрывается, порядке направления Банком России запросов и получения информации о лицах, которые прямо или косвенно либо совместно с иными лицами имеют право распоряжаться более 10 процентами акций (долей) микрокредитной компании, составляющих уставный капитал микрокредитной компании, а также о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа таких лиц»

[3] Указание Банка России от 19.11.2020 № 5627-У «О ведении Банком России государственного реестра микрофинансовых организаций»

[4] Положение Банка России от 27.12.2017 N 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о порядке ведения таких баз».