Новости / Регулирование / Новости ЦБ РФ / Опрос: Оценка инициативы о сокращении срока представления информации в бюро кредитных историй
Опрос: Оценка инициативы о сокращении срока представления информации в бюро кредитных историй
Внимание! Срок опроса: 18.11.2021г. включительно!
В настоящее время одним из актуальных и социально-значимых направлений деятельности Банка России является работа, направленная на противодействие мошенничеству с использованием дистанционных каналов на финансовом (банковском) рынке.
В рамках указанной работы Банком России выявляются новые схемы мошенничества с использованием социальной инженерии. Особенностью 2021 года стало появление в арсенале злоумышленников сценария, когда гражданина провоцируют на получение потребительских кредитов одновременно в нескольких финансовых организациях с последующим снятием денег в наличной форме в офисе финансовой организации и передачу денег злоумышленникам через терминалы (банкоматы) с функцией приема наличности. После успешного хищения денежных средств со счета клиента их снятие в наличной форме осуществляется крайне быстро, как правило, от 30 минут до 2,5 часов.
Поскольку формирование кредитных историй в бюро кредитных историй занимает несколько дней, у финансовой организации отсутствует объективная возможность получать информацию о вышеуказанных кредитах в тот же день, и, как следствие, использовать весь инструментарий антифрод-процедур.
Одним из способов противодействия указанной мошеннической схеме является поэтапное сокращение срока представления сведений в бюро кредитных историй источниками формирования кредитной истории.
В соответствии с Законом No 218-ФЗ1 и принятыми изменениями в настоящее время срок представления источниками формирования кредитных историй в бюро кредитных историй информации составляет до 5 рабочих дней и поэтапно сокращается до 3 рабочих дней (с 01.01.2022) и 2 рабочих дней (с 01.07.2024) со дня совершения действия (наступления
события), информация о котором входит в состав кредитной истории. В целях противодействия указанной выше мошеннической схеме Банком России рассматривается возможность последующего сокращения срока до 1 рабочего дня со дня совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории, а в случае успешной реализации и возможность перехода на обмен сведениями в режиме времени, близком к реальному («онлайн»).
Учитывая значительное влияние таких изменений на внутренние процессы финансовых организаций, просим представить мнение вашей организации и (или) организаций – участников (членов) в разрезе следующих вопросов:
В настоящее время одним из актуальных и социально-значимых направлений деятельности Банка России является работа, направленная на противодействие мошенничеству с использованием дистанционных каналов на финансовом (банковском) рынке.
В рамках указанной работы Банком России выявляются новые схемы мошенничества с использованием социальной инженерии. Особенностью 2021 года стало появление в арсенале злоумышленников сценария, когда гражданина провоцируют на получение потребительских кредитов одновременно в нескольких финансовых организациях с последующим снятием денег в наличной форме в офисе финансовой организации и передачу денег злоумышленникам через терминалы (банкоматы) с функцией приема наличности. После успешного хищения денежных средств со счета клиента их снятие в наличной форме осуществляется крайне быстро, как правило, от 30 минут до 2,5 часов.
Поскольку формирование кредитных историй в бюро кредитных историй занимает несколько дней, у финансовой организации отсутствует объективная возможность получать информацию о вышеуказанных кредитах в тот же день, и, как следствие, использовать весь инструментарий антифрод-процедур.
Одним из способов противодействия указанной мошеннической схеме является поэтапное сокращение срока представления сведений в бюро кредитных историй источниками формирования кредитной истории.
В соответствии с Законом No 218-ФЗ1 и принятыми изменениями в настоящее время срок представления источниками формирования кредитных историй в бюро кредитных историй информации составляет до 5 рабочих дней и поэтапно сокращается до 3 рабочих дней (с 01.01.2022) и 2 рабочих дней (с 01.07.2024) со дня совершения действия (наступления
события), информация о котором входит в состав кредитной истории. В целях противодействия указанной выше мошеннической схеме Банком России рассматривается возможность последующего сокращения срока до 1 рабочего дня со дня совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории, а в случае успешной реализации и возможность перехода на обмен сведениями в режиме времени, близком к реальному («онлайн»).
Учитывая значительное влияние таких изменений на внутренние процессы финансовых организаций, просим представить мнение вашей организации и (или) организаций – участников (членов) в разрезе следующих вопросов:
ПРОЙТИ ОПРОС
Поделиться: