Опрос: Оценка инициативы о сокращении срока представления информации в бюро кредитных историй

15.11.2021         134 просмотра
Внимание! Срок опроса: 18.11.2021г. включительно!

В настоящее время одним из актуальных и социально-значимых направлений деятельности Банка России является работа, направленная на противодействие мошенничеству с использованием дистанционных каналов на финансовом (банковском) рынке.  
В  рамках  указанной  работы  Банком  России  выявляются  новые  схемы мошенничества с использованием социальной инженерии. Особенностью 2021  года  стало  появление  в  арсенале  злоумышленников  сценария,  когда гражданина провоцируют на получение потребительских кредитов одновременно в нескольких финансовых организациях с последующим снятием денег в наличной форме в офисе финансовой организации и передачу денег  злоумышленникам  через  терминалы  (банкоматы)  с  функцией  приема наличности. После успешного хищения денежных средств со счета клиента их снятие в наличной форме осуществляется крайне быстро, как правило,  от 30 минут до 2,5 часов. 
Поскольку формирование кредитных историй в бюро кредитных историй  занимает  несколько  дней,  у  финансовой  организации  отсутствует объективная возможность получать информацию о вышеуказанных кредитах в тот же день, и, как следствие, использовать весь инструментарий антифрод-процедур.  
Одним  из  способов  противодействия  указанной  мошеннической  схеме является поэтапное сокращение срока представления сведений в бюро кредитных историй источниками формирования кредитной истории.
В соответствии с Законом No 218-ФЗ1 и принятыми изменениями в настоящее время срок представления источниками формирования кредитных историй в бюро кредитных историй информации составляет  до  5  рабочих  дней  и  поэтапно  сокращается  до  3  рабочих  дней  (с  01.01.2022) и 2  рабочих  дней  (с  01.07.2024)  со  дня  совершения  действия  (наступления 
события), информация о котором входит в состав кредитной истории. В целях противодействия указанной выше мошеннической схеме Банком России рассматривается возможность последующего сокращения срока до 1 рабочего дня со дня совершения действия (наступления события), информация о котором входит в состав кредитной истории, а в случае успешной реализации и возможность перехода на обмен сведениями в режиме времени, близком к реальному («онлайн»). 
Учитывая значительное влияние таких изменений на внутренние процессы финансовых организаций, просим представить мнение вашей организации и (или) организаций – участников (членов) в разрезе следующих вопросов:

ПРОЙТИ ОПРОС